明日の大発会に向けて、2025年新NISAの投資方針を考えてみました！
＜目次＞
２０２４年の投資原資
2024年の家計簿も完成し、改めて見直したところ、2024年の新NISA原資は以下のとおりでした。パパ口座も含めて成長投資枠２４０×２名義＝４８０万円を埋めています。
＜２０２４年投資原資＞
・給与による新規投資：約２００万円
・配当金の再投資：約８０万円
・旧つみたてNISA売却：約１００万円
・特定口座売却による譲渡益：約１００万円
２０２４年の投資方針は↓
年間配当金１００万円達成！２０２４年の振り返りと 現在のポートフォリオ - 30歳から始める家計簿
２０２５年の投資方針
配当金は旅行などにも使いたいので、２０２４年の８０万＋１０万＝９０万としています。また、旧つみたてNISAは全売却済、特定口座も基本的には売却予定はないので、２０２５年の原資は２９０万程度になりそうです。
＜２０２４年投資原資＞
・給与による新規投資：約２００万円
・配当金の再投資：約９０万円
２０２５年の目標配当金
まずは目標配当金ですが、以下４点を踏まえて１３０万円（税引き後）としました！
- ２０２４年末に予想配当金１００万円（税引き後）達成
- ２０２５年の増配額：２０２４年の約１７万円＋１万円＝１８万円（税引き後）
- 新規投資＋配当金再投資：２９０万円×４％＝１１．６万円
- 優待投資として数銘柄購入：１０万円×４％＝０．４万円
※４は原資を考慮していないですが、なんとか捻出して切りよく１３０万を目指そうと思います。
２０２５年購入予定銘柄
新規投資＋配当金再投資の２９０万円の内訳として、現時点で買いたい銘柄と金額感は以下のとおりです。ただし、割安となった銘柄を購入するため、変動の可能性は充分にあります（あくまで現在のPFバランスを考慮した希望です）
- 主力・準主力銘柄の１株投資：１５０万円
→三菱商事、三井住友ＦＧ、三菱ＵＦＪＦＧ、ＮＴＴなど - 分散目的銘柄の１株投資：５０万円
→ブリヂストン、コマツ、トヨタ、野村不動産など - 新規優待銘柄への単元投資：７０万円
→加藤産業、立花エレテック、平河ヒューテック、カンロなど - J-REITへの追加投資：３０万円
→積水ハウスリート、日本都市ファンド、不動産ロジスティクスパークなど
投資タイミング
２０２４年は新ＮＩＳＡ初年度であり、上期はグイグイ日経平均も上げており、割高かなと思いつつ、早く新ＮＩＳＡ枠を埋めた方が有効と判断して積極的に株数を積み上げていました。結果、三菱商事やＮＴＴなどは絶賛含み損であり、８月５日の大暴落もあったりと、「新ＮＩＳＡ枠を急いで埋めない」ということも気を付けようと思っています。特に今年は原資も少なくなっています。
その他：つみたて投資枠
つみたて投資枠ですが、２０２４年当初は月１０万としていたのですが、高配当株の方が面白いこと、これ以上の円安はないかな（むしろ今後は円高）と考えていることから、月２万円に減額しています。とは言え、米国は相変わらず強いので、２０２５年はオルカン・S ＆Ｐ５００にそれぞれ１．５万円の計３万円を予定しています！
今後、円高に進むようなら、ドル資産を持つというメリットもあるので、投資額を増やしていく予定です！
