投資を始めた「５月」と年末の「１２月」は、振り返りと今後の戦略を強制的に練るように、まとめのブログを書くようにしています！
まずは２０２５年の成果としては↓でした。
- 年間資産増加額１６００万円！（前年１２００万円）
- 年間受取配当金（税引前）１３８万円！（前年９７万円）
- 年間予想配当金（税引後）１２５万円達成！（前年１００万円）
相場の恩恵もあり、資産増加額も過去最高、配当金も着実に積みあがっています！現在のＰＦも評価額ベースで再計算して掲載しています。
年間資産１６００万円増加の内訳
大まかな内訳としては↓です（含み益を含む）
- 含み益：１１１７万円
- 収入‐支出：２９０万円
- 配当金：９６万円＋ジュニアＮＩＳＡ２０万円
- 譲渡益：７７万円
※ジュニアＮＩＳＡ含む（前年は除いていました）
１．含み益
２０２５年の日経平均は大発会（１月６日）の始値３９，９４５円、大納会（１２月３０日）の終値５０，３３９円と約１万円上げて終えています。
今年は日銀の利上げ影響により、銀行株が前年に引き続きＰＦをけん引してくれています！
主力の三井住友FGの１/６の始値は３８２０円→１２/３０の終値は５０４１円
１０００株程度保有しているので、三井住友FGだけで約１２０万円の増加です。
また、三井住友ＦＧ、三菱ＵＦＪＦＧ、三井物産で初のトリプルバガーも達成しました！利確したい思いもありますが、優良銘柄は継続保有が一番です。特に銀行株は来年も上がると思っているので、まだまだ持ち続けます。
２．収入ー支出
高配当株投資ではあくまで配当金の最大化が目的であり、含み益を一番の目的としておらず（もちろん増えたらうれしいです）、その配当金を増やす原資になるのが「入金力」です。昨年と比較して、２２０万円→３１０万円に増額できたのは良かった点だと思っています。こちらは配当金額とも比例するので年々増やすことを目標にしたいです！
３．配当金
８０万円→９６万円に増えています。増配銘柄中心ではありますが、投資額も増えてきたことから、銘柄分散＋優待株への投資比率も上げているため、昨年よりは増配率は低いですが、着実に増えています。
４．譲渡益
１００万円→７７万円に減少しています。あからさまに下落しており、現金余力があるときには短期的な売買も行っていますが、基本的には長期の高配当株投資メインなので譲渡益は意識していません。
２０２５年の株式投資で意識していたこと
１．銘柄の整理
とりあえず単元未満株で追加しその後、購入していない銘柄はほぼ整理しました。銘柄数も７０銘柄を超えてきており、管理が難しくなってきたこと、どうせ購入しないのであれば欲しい銘柄を購入する原資にしたいことが主な理由です。
現在単元未満株は５銘柄まで絞っています。
単元未満株は買いやすく、試し買いには良いのですが、長期保有という観点ではどうかな？と思い始めています。主力株のように株数を増やす目的、もしくは単元を目標に徐々に買い増しするのであればよいですが、いずれの目的にも該当しなくなった場合には売却して、新しい銘柄に投資するのが私にはあっているかなと思っています。
２．優待株への継続投資
２０２２年に投資を始めて日経平均は上昇傾向にあり、今後も長期的には継続すると思ってはいますが、日経平均も５万円を超えて、割高感もでてきています。また、投資金額もそれなりに増えてきていることから、ＰＦの安定性も考えて、優待株への投資を増やしています。体感としては今年の投資の７～８割は優待投資でした。
原則は総合利回り４％以上ですが、それに満たない銘柄でも下落余地が少なく魅力的な優待があるものに対しては新たに数銘柄投資しています。
中小型の「魅力的な」優待銘柄は暴落時にもある程度耐性があるのではと感じています。目的が優待のため、廃止や改悪などがない限り、多少の業績悪化では売却は限定的であると思うためです。あくまで魅力的な優待がある銘柄に限ってですが。
３．主力株の買い増し
優待投資もしますが、あくまで高配当株投資がメインのため、配当金額アップのため、主力株は常に気にして、大きく下げるときがあれば購入しています！逆に準主力以降の銘柄は多少売却もしています。
三菱商事、東京海上、三井住友ＦＧは来年も引き続き、最優先の投資対象です。
現在のポートフォリオ
前年に引き続き、今年も優待銘柄への投資を増やしています。
銘柄数：４０銘柄程度（２０２３年）→６０銘柄程度（２０２４年）→７５銘柄程度（２０２５年）
→若干銘柄数の増加は減っていますが、単元未満株を売却して単元以上を増やしていることも理由の１つかと思っています。
今回は評価額ベースでＰＦ比率を計算したこともありますが、圧倒的に優待目的が増えており、主力を追い越す勢いです。準主力も評価額ベースで１００万円を超えている銘柄に絞りましたが、大きく減っています。
＜２０２４年末＞※取得額ベース
＜２０２５年末＞※評価額ベース
２０２５年末のポートフォリオは以下のとおりです。※評価額ベース
ジュニアＮＩＳＡは除いているので、主力と準主力で５０％は超えています。
２０２２年からの累計配当金額と２０２６年予定
２０２２年～２０２５年は配当金実績、２０２６年は配当金予定として、累計を追加してみました！着実に増えてきており、来年は増配も考慮して１８０万円、累計５００万円を目指そうとおもいます！
２０２６年の方針
基本方針は２０２５年と変わりません。
１．主力・準主力銘柄への継続投資
主力は変わらず三菱商事、東京海上、三井住友ＦＧですが、準主力は評価額ベースで１００万円以上としました。今年、銘柄分散のため取得費用で旧準主力銘柄を売却しており、株数が減った三菱ＨＣＣ、積水ハウス、ＭＳ＆ＡＤなどは分散目的にしました。
現在、準主力は伊藤忠商事、三菱ＵＦＪＦＧ、三井物産、ＩＮＰＥＸとして、継続して株数を増やしていきたいと考えています。
特に、三菱商事、三井住友ＦＧ、伊藤忠商事が１０００株を超えてきたので、東京海上もあと１００株追加して１０００株以上にしたいなと思っています。
また、まだ利上げも続きそうなので、銀行株はもっと増やしたいなと思っています。三井住友ＦＧ、三菱ＵＦＪＦＧは増やしたいです！
２．優待・分散銘柄への継続投資
現在の業種別ＰＦは以下のとおりのため、まだ未保有の業種を優先して、割安かつ良い銘柄があれば、優待もしくは分散目的で単元以上の購入を予定しています。
また、ＵＳＳ、セブン＆アイ、日清食品、ビックカメラ、コジマなどは機会をみて追加投資したいなと考えています！
３．新NISA枠を急いで埋めない
昨年も書いていましたが、「早く埋めた方がいい！」と思い、結構早めに使い切ってしまい、本当は新ＮＩＳＡで買いたいのにな、、と特定口座で買っていたので、来年こそは慎重に進めたいと思います。
とは言え、３月権利に向けて東京海上は機会があれば早めに買おうと思っています。
私が投資を始めた２０２２年５月から暴落はあったものの幸い日経平均自体は大きく下げることはなく、継続的な下落相場を経験したことがないのですが、日経平均も５万円を超えて、何かのきっかけで大きな暴落があってもおかしくないかなと思っています。
２０２２年５月始値 26,851円
２０２３年１月始値 25,834円
２０２４年１月始値 33,193円
２０２５年１月始値 39,945円
２０２５年１２月終値 50,339円
まだ上がるとは思っていますが、評価額が変わらない、もしくは下がる年も今後あるのかなと思っています。その時に、買えるように現金余力も高めたいと思っています（永遠の課題ですが）
今年１年お疲れ様でした！
